こんにちは、コヤーガンです。
今回は、面倒くさいけど、やらなくてはいけない
『ハイローオーストラリアの税金対策から確定申告の方法』
を説明したいと思います。
Contents
海外のバイナリーオプション業者を利用している人は!?
海外業者を利用しているという方は
「総合課税」として納税してください。
総合課税とは他の所得金額を合計して
税額を計算する課税方法のことです。
総合課税の対象となる所得は
「利子所得」「配当所得」「事業所得」
「不動産所得」「給与所得」「譲渡所得」「一時所得」「雑所得」
の8種類となっており、
海外バイナリーで得た利益は「雑所得」となります。
※これらの所得金額を合算して
税率をかけたものが総合課税となり、
所得金額の総額によって
税率は変わってくるので注意が必要です。
また、国内業者及び海外業者を利用している方も
バイナリーオプションで20万円以上の
利益を出していたら納税対象
となります。
国内のバイナリーオプション業者を利用している人は!?
国内業者を利用しているという方は
「申告分離課税」となります。
申告分離課税とは他の所得とは分離して
税額を計算する課税方法のことで一律で20.315％の税率です。
また国内業者を利用しているという方は
3年間の損失繰り越しができるのご存じでしたか？
例えば、
1年目：50万円の損失
2年目：30万円の損失
3年目：80万円の利益
損失繰り越しがない場合は3年目には162,520円の
税金を支払わなければなりません。
しかし、損失繰り越しがあるため
1年目と2年目の損失が80万円になり、
相殺され納税が免除になります!
確定申告はした方がいいのが、お分かりいただけたのではないでしょうか？
ハイローオーストラリアの脱税はばれない？
ハイローオーストラリアは海外のバイナリーオプション業者ですので
「出金しない限り脱税はバレない！」
のではないか噂を聞いた方も少なくないと思います。
FX業者やバイナリーオプションは
投資の中でも稼いでいる人口が多いということで
税務署が目を光らせている取引の一つです。
そのため、国内業者は支払調書を国税庁に提出しなければなりません。
国内業者を利用している場合は
その支払調書で脱税がバレるということもありますが、
海外業者の場合は国税庁が１つ１つ海外業者を調査しないではなく、
できないというのが実情です。
そのため、上記のように「出金しない限り脱税はバレない」
という話が出回ったのでしょう。
しかし、銀行は海外送金があった場合
税務署や警察に提出する義務があります。
その場合、納税していないという以前に
「マネーロンダリングで不正に利益を得ているのではないか？」
と税務署や警察から調査が入る可能性があるのです。
もし、確定申告をしていなければ
そこから脱税がバレる可能性もあるので、
海外業者のハイローオーストラリアを
使っているからと言って
脱税がバレないということはありません。
近年は、
マイナンバー制度によって今後脱税などに関してはより
一層取り締まりが厳しくなる可能性もありますが
しっかりと確定申告を行っていれば問題ないので安心してください。
ハイローオーストラリアではどの瞬間に納税対象!?
海外業者を利用している人のブログでも
確定申告についての問い合わせがあるようで、
「確定申告をするタイミングっていつ？」
というような記事を見かけます。
これは人によって様々で
「出金した金額を申告」という人もいれば
「利益がある時点で申告」と二つに分かれているのですが、
原則、「利益がある時点で申告」です。
ハイローオーストラリアで1月～12月の間に
20万円以上の利益があれば確定申告を行わなければなりません。
利益が出ているかどうかを見る方法は、
ハイローオーストラリアのマイページから確認ができます。
ハイローオーストラリアでの税金計算方法とは!?
今回は、
ハイローオーストラリアを利用している場合の
確定申告の税金の計算方法を紹介します。
海外バイナリーオプションを利用した際に
どのくらいの税率が必要となるのかを見ていきましょう。
必要となるのは
所得税にかかる税率と復興特別所得税、住民税です。
総合課税は所得金額によって税率が
変わるので上の表を参考にしながら計算を行います。
また、
住民税は大体10％、復興所得税は2.1％必要となります。
復興所得税は2037年まで納税する義務があります。
支払う税金額＝所得税+復興特別所得税+住民税
上記が、
確定申告の際に必要な税金を計算するための計算方法です。
ここでは、アルバイトで年間100万円を稼いでいる大学生と
年収600万円ある会社員を例に挙げて計算していきます。
大学生(利益額：50万円)
アルバイト代100万円+ハイローオーストラリアでの利益50万円＝150万円
所得税
150万円×5％＝75,000円
復興特別所得税
所得税：75,000円×2.1％＝1,575円
住民税
所得：150万円–給与所得控除：65万円–基礎控除：33万円×10％＝52,000円
税金の総合額
75,000円+1,575円+52,000円＝128,575円
141,750円の税金を支払わなければならない
会社員(利益額：50万円)
年収600万円+ハイローオーストラリアでの利益50万円＝650万円
所得税
650万円×20％-427,000円＝873,000円
復興特別所得税
所得税：873,000円×2.1％＝18,333円
住民税
所得：650万円–給与所得控除：65万円–基礎控除：33万円×10％＝552,000円
税金の総合額
873,000円+18,333円+552,000円＝1,443,333円
1,443,333円の税金を支払わなければいけません。
ハイローオーストラリアで確定申告書を提出する方法とは!?
ハイローオーストラリアで利益を出したら
確定申告が必要だということは分かっていただけたと思いますが、
どこから確定申告をすればいいか
分からないという方もいるかもしれません。
確定申告を行う方法は
1,税務署に行って書類に記入する
2,e-Taxなどのインターネットで確定申告を行う
という2つの方法があります。
税務署で確定申告を行う場合は税務署員が丁寧に教えてくれるので、
分からないことがあれば職員に聞いてみるのがいいですね。
まず、種目の所には「海外BO」と記載し、
名称の所には「HLMI Ltd」と記載してください。
住所にはハイローオーストラリアの住所を記載してください。
ハイローオーストラリアの会社名や住所は
ハイローオーストラリアの公式サイトにある
「会社概要」に記載されているのですぐにわかります。
次に、収入金額の所には利益額を記載してください。
次に、ハイローオーストラリアで取引をするにあたって
経費を使った場合は経費も入力します。
これで、e-Taxで確定申告をする方法は完了です。
しっかりと利益など間違いなく入力するようにしてください。
ちなみに収入額の欄に入力する数字は
ハイローオーストラリアの取引履歴の損益計算の結果です。
まずは、ハイローオーストラリアに
ログインしてマイページへアクセスしてください。
取引履歴をクリックして1月～12月の分の取引履歴を表示させます。
「エクスポート」をクリックすれば
赤いマーク(PDF)と緑色のマーク(エクセル)が出てくるので、
どちらかを選べば自動で損益計算までしてくれます。
収入額の所に、損益計算の結果を入力すれば大丈夫です。
ハイローオーストラリアでも税金対策する方法はある!?
先ほどハイローオーストラリアで利益を算出したとき、
税金はいくらかかるのか計算しました。
実は、
計算を稼げば稼ぐほど多くの税金を納税しなければなりません。
ただ、
先ほど計算した結果は社会保険料や
扶養控除などの控除額を計算していないので
もっと税金は減る可能性はあります。
また、その他にもハイローオーストラリアで脱税などの
違法な行為をしなくても税金対策をする方法はあります。
その方法が、「経費を申請する」ことです!
基本的にバイナリーオプションで稼ぐために使った費用は、
概ね経費として認められるため、
以下を経費として計上できるかどうかを調べましょう。
・バイナリーオプションを利用している部屋や事務所の賃料の一部費用
・バイナリーオプションで利用しているパソコン、スマホの端末の料金
・バイナリーオプションで使うWi-Fiや光回線の料金
・バイナリーオプション業者との連絡で使う携帯電話の料金
・バイナリーオプションのセミナー参加費
・バイナリーオプションのセミナーなどに参加するための交通費
・バイナリーオプション関連書籍代
・バイナリーオプション仲間との情報交換のための接待交際費
・机や椅子などの家具
・PC周辺機器の購入費用
これらは、経費として認められる可能性は
高いので税額が大きくなる場合は経費
として計上できないか、税理士に相談してみることをオススメします。
面倒な方は税理士に依頼がオススメ!?
ここまでの解説で
「ハイローオーストラリアで確定申告するのってめんどくさい！」
と思いました？
でも、
海外のバイナリーオプションでお金を稼ぐためには確定申告は必須です。
確定申告がめんどうと感じた場合は、税理士に相談するのが最も簡単です。
インターネットで「副業 確定申告代行」と検索すれば、
安価で確定申告を行ってくれる税理士事務所が出てきます。
どのような依頼をするかにもよりますが、
e-Taxなどで代理で確定申告を行って
もらう場合などは6,000円ぐらいからと安価でできます。
楽に確定申告ができるので、税理士に依頼しましょう！
まとめ
どうでしたか？
無事にハイローオーストラリアでの税金対策から
確定申告の方法はわかりましたでしょうか？
最後まで、記事を読んで頂きありがとうございました。
また、ご意見を頂ければ本当に嬉しいです。
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それでは今後ともブログやLINEを拝見よろしくお願いいたします。
コヤーガンでした。
コヤーガンと申します。